中华人民共和国银行业监督管理法 　　（2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过　根据2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议《关于修改〈中华人民共和国银行业监督管理法〉的决定》修正） 　　目　录 　　第一章　总　则 　　第二章　监督管理机构 　　第三章　监督管理职责 　　第四章　监督管理...

一、什么是跨境支付 二、跨境支付对象 三、跨境支付系统 四、跨境支付业务 据华创微课统计，预计2022年，跨境支付交易总额将突破156万亿美元，跨境服务市场有巨大的发展潜力。 在跨境服务的链路中，支付是关键的一环。 像shopee、亚马逊、阿里巴巴国际、天猫国际、网易考拉等企业能够做出海业务，都是得益于跨境支付的发展。 做支付要在关键的地方下...

一、如何看银行流水? 1. 贷款通常要用到的是企业的来帐总数，就是把某段时间内每笔进账都加起来，银行流水的进项主要表现方式：进项表现贷方，主要有卡存，现存，转入，工资，续存，网银转账，货款，劳务费等。 2. 拿着流水单，随意找一笔交易，打电话去电话银行，你自己输入查询密码，再根据流水单上的明细，输入日期，如果和电话中报的吻合就没问题，反之对不上，就是假...

一、贷中业务指标分类 二、贷中业务指标详解 1.信用卡 1.1 交易数据 1.2 逾期数据 1.3额度使用率 2.消费贷&现金贷 2.1 额度使用率指标 2.2还款指标 2.3埋点数据 3.经营贷 3.1额度使用率 3.2还款指标 3.3客户经理尽调 3.4工商信息变更 总结 在整个大数据风控体系，策略和模型是业务驱动的核心...

发布历程 文件全文 第一章 总则 第二章 受理与调查 第三章 风险评价与审批 第四章 协议与发放 第五章 支付管理 第六章 贷后管理 第七章 法律责任 第八章 附则 内容解读 《个人贷款管理办法》是为规范银行业金融机构个人贷款业务行为，加强个人贷款业务审慎经营管理，促进个人贷款业务健康发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《...

本文纲要 一、什么是受托支付？ （一）受托支付的界定 （二）受托支付与自主支付 1.受托支付与自主支付的适用范围 2.自主支付下资金流向的监控 （三）受托支付要求出台的历史背景分析 1.《商业银行法》 2.《贷款通则》 3.《合同法》（2021年以后为《民法典》） 二、“三个办法一个指引”关于受托支付的监管规定 （一）受托支付与全流程管...

一、央行体系金融指标维度 （一）货币供应 1、货币发行、基础货币、货币乘数与银行间市场的可交易资金总量 2、货币供应三兄弟（M0、M1、与M2）和准货币 （二）货币政策工具 1、存款准备金率（法定、超额）与超额备付金率 2、结构性货币政策工具（阶段性与长期性）：再贷款与再贴现 3、央行票据 4、央行票据互换工具（Central Bank Bill...

一、什么是实贷实付？ （一）实贷实付的界定 （二）实贷实付与“实贷实存” 二、关于实贷实付的监管规定有哪些？ （一）实贷实付与受托支付 （二）实贷实付与协议承诺 （三）实贷实付与贷放分控 （四）实贷实付与贷后管理 三、银行执行实贷实付存在哪些问题和困难？ （一）实贷实付对银行信贷业务的影响 （二）执行实贷实付的困难和问题 四、银行如何有...

三个办法一个规定 一、固定资产贷款管理办法（征求意见稿） 第一章 总则 第二章 受理与调查 第三章 风险评价与审批 第四章 合同签订 第五章 发放与支付 第六章 贷后管理 第七章 法律责任 第八章 附则 二、流动资金贷款管理办法（征求意见稿） 第一章 总则 第二章 受理与调查 第三章 风险评价与审批 第四章 合同签订 第五章 发放和...

中国银监会关于印发《银团贷款业务指引》的通知 银监发〔2007〕68号 各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司： 现将《银团贷款业务指引》印发给你们，请遵照执行。 请各银监局将本通知转发辖内各城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社、城市信用社、外...