一、新办法亮点分析 二、新办法应用上需要考虑的问题 主题一： 新《办法》实施 拓展票据业务创新空间 一、 《 商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法》三大亮点 二、 为什么要缩短电票期限？ 三、 对电票期限缩短后的市场预期 四、 为什么要扩大银行承兑、贴现的范围？ 五、 央行对银行承兑、贴现审核政策的演变 六、 “真实交易”拓展贴现业务创新空间 ...

三个办法一个规定 一、固定资产贷款管理办法（征求意见稿） 第一章 总则 第二章 受理与调查 第三章 风险评价与审批 第四章 合同签订 第五章 发放与支付 第六章 贷后管理 第七章 法律责任 第八章 附则 二、流动资金贷款管理办法（征求意见稿） 第一章 总则 第二章 受理与调查 第三章 风险评价与审批 第四章 合同签订 第五章 发放和...

一、央行体系金融指标维度 （一）货币供应 1、货币发行、基础货币、货币乘数与银行间市场的可交易资金总量 2、货币供应三兄弟（M0、M1、与M2）和准货币 （二）货币政策工具 1、存款准备金率（法定、超额）与超额备付金率 2、结构性货币政策工具（阶段性与长期性）：再贷款与再贴现 3、央行票据 4、央行票据互换工具（Central Bank Bill...

修订信息 正文 第一章 总则 第二章 受理与调查 第三章 风险评价与审批 第四章 合同签订 第五章 发放与支付 第六章 贷后管理 第七章 项目融资 第八章 法律责任 第九章 附则 内容解读 《固定资产贷款管理办法》是为规范银行业金融机构固定资产贷款业务经营行为，加强固定资产贷款审慎经营管理，促进固定资产贷款业务健康发展，依据《中华...

一、空壳企业骗贷模式 二、空壳企业骗贷风险防控策略 三、经营情况关联分析 在小微信贷业务种，空壳企业骗贷现象愈发普遍。它们具有造假成本低、申报周期快、隐蔽性高等特点，常被用于避税、洗钱、非法集资及骗贷等违法犯罪行为中，严重干扰了信贷市场的正常秩序。本文将主要针对空壳企业的骗贷风险，提出一些针对性地防控策略。 一、空壳企业骗贷模式 1、伪造经营流...

一、什么是代收？ 二、代收参与方向 三、代收协议分类 四、代收业务举例 在便民消费、政企税费、公益捐款、通讯服务费、贷款偿还、保险代交、缴纳租金、资金归集、会员费用、教育培训、基金购买等交易场景中都会使用代收业务。 一、什么是代收？ 代收是指经付款人授权并提前签署代扣协议，收款人委托第三方支付机构或者银行按照约定的付款时间、扣款金额、...

一、如何看银行流水? 1. 贷款通常要用到的是企业的来帐总数，就是把某段时间内每笔进账都加起来，银行流水的进项主要表现方式：进项表现贷方，主要有卡存，现存，转入，工资，续存，网银转账，货款，劳务费等。 2. 拿着流水单，随意找一笔交易，打电话去电话银行，你自己输入查询密码，再根据流水单上的明细，输入日期，如果和电话中报的吻合就没问题，反之对不上，就是假...

一、了解金融欺诈 二、反欺诈策略 三、反欺诈模型 供应链金融是B端企业布局产业互联网的必然趋势之一。 它是基于大数据风控，链接三方金融机构，围绕核心企业，来管理产业链上下游企业的信息流、物流、资金流。 供应链金融主要应用场景有垫资采购、融资租赁、仓储金融、保险申购、信用卡分期、银行按揭等。 一、了解金融欺诈 面对供应链汽车金融的各种应用场景...

前言 一、什么是“银团贷款”？ （一）银团贷款的涵义 （二）银团贷款的主要分类 （三）银团贷款与联合贷款、联合授信、贷款承诺有什么分别？ （四）为什么选择“银团贷款”？ 二、银团贷款有哪些当事人？ （一）借款人的权利与义务 （二）牵头行的权利义务 （四）参加行的权利义务 （五）担保人的权利义务 三、银团贷款模式创新有哪些亮点？ （一）银...

本文纲要 一、什么是受托支付？ （一）受托支付的界定 （二）受托支付与自主支付 1.受托支付与自主支付的适用范围 2.自主支付下资金流向的监控 （三）受托支付要求出台的历史背景分析 1.《商业银行法》 2.《贷款通则》 3.《合同法》（2021年以后为《民法典》） 二、“三个办法一个指引”关于受托支付的监管规定 （一）受托支付与全流程管...