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【编写提示：说明编写用户需求说明书时引用和参考的文档。】
| 文档名称 | 作者 | 说明 |
|---|---|---|
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业务定义
业务范围
术语和定义
【编写提示：说明该文档内有关的术语，并解释术语的英文含义。】
| 简称/术语 | 全称 | 说明 |
|---|---|---|
术语表
资金支付
功能描述
功能涉及岗位及权限
| 角色 | 操作权限 |
|---|---|
| 客户经理 | 发起资金支付申请 |
基本信息
查询条件元素
| 数据名称 | 参数列表 | 数据说明 | 数据类型 | 是否必输 | 输入方式 |
|---|---|---|---|---|---|
| 客户名称 | 字符 | 否 | 手工输入 | ||
| 证件类型 | 字符 | 否 | 菜单 | ||
| 证件号码 | 字符 | 否 | 手工输入 | ||
| 业务品种 | 字符 | 否 | 菜单 | ||
| 借据编号 | 字符 | 否 | 手工输入 |
按钮：【查询】、【重置】
列表界面元素：
| 数据名称 | 参数列表 | 数据说明 | 数据类型 | 是否必输 | 输入方式 |
|---|---|---|---|---|---|
| 选择 | 勾选 | ||||
| 序号 | 数值 | 是 | 反显 | ||
| 借据编号 | 设置链接 | 字符 | 是 | 反显 | |
| 客户名称 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 证件类型 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 证件号码 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 业务品种 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 借据起期 | 日期 | 是 | 反显 | ||
| 借据止期 | 日期 | 是 | 反显 | ||
| 借据金额 | 数值 | 是 | 反显 | ||
| 借据余额 | 数值 | 是 | 反显 | ||
| 应收未收利息 | 正常+拖欠 | 数值 | 是 | 反显 | |
| 应收未收罚息 | 数值 | 是 | 反显 | ||
| 应收未收复利 | 数值 | 是 | 反显 | ||
| 币种 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 经办人 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 经办机构 | 字符 | 是 | 反显 |
按钮：【资金支付】【历史支付记录】
选中一笔借据，点击【资金支付】，进入申请页面，信息项元素如下：
基本信息项元素：
| 数据名称 | 参数列表 | 数据说明 | 数据类型 | 是否必输 | 输入方式 |
| 基本信息 | |||||
| 借据编号 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 客户名称 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 证件类型 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 证件号码 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 业务品种 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 币种 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 借据金额 | 数值 | 是 | 反显 | ||
| 借据余额 | 数值 | 是 | 反显 | ||
| 应收未收利息 | 正常+拖欠 | 数值 | 是 | 反显 | |
| 应收未收罚息 | 数值 | 是 | 反显 | ||
| 应收未收复利 | 数值 | 是 | 反显 | ||
| 可支付金额 | 可支付金额=借据金额-已支付金额 | 数值 | 是 | 反显 | |
| 借据起期 | 日期 | 是 | 反显 | ||
| 借据止期 | 日期 | 是 | 反显 | ||
| 经办人 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 经办机构 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 支付信息 | |||||
| 全部自主支付 | 单选框 | 是 | 勾选 | ||
| 全部受托支付 | 单选框 | 是 | 勾选 | ||
| 部分自主部分受托支付 | 单选框 | 是 | 勾选 | ||
| 数据名称 | 参数列表 | 数据说明 | 数据类型 | 是否必输 | 输入方式 |
| 选择 | 勾选 | ||||
| 序号 | 数值 | 是 | 反显 | ||
| 支付日期 | 日期 | 是 | 反显 | ||
| 支付金额 | 数值 | 是 | 反显 | ||
| 支付类型 | 自主支付、受托支付 | 反显 | |||
| 支付方式 | 实时支付、计划支付 | 反显 | |||
| 收款人账户名称 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 收款人账号 | 数值 | 是 | 反显 | ||
| 开户行 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 【增加】【删除】 | |||||
点击【增加】展示以下信息
| 数据名称 | 参数列表 | 数据说明 | 数据类型 | 是否必输 | 输入方式 |
|---|---|---|---|---|---|
| 支付类型 | 自主支付、受托支付 | 字符 | 是 | 单选 | |
| 受托方式 | 行内受托、行外受托 | 当自主支付时，不显示 | 字符 | 是 | 菜单 |
| 支付方式 | 实时支付、计划支付 | 当自主支付时，默认为实时支付 | 字符 | 是 | 菜单 |
| 支付日期 | 当实时支付时，默认为当前营业日期 | 日期 | 是 | 菜单 | |
| 支付金额 | 数值 | 是 | 手工输入 | ||
| 收款人账户名称 | 当自主支付时，不显示 | 字符 | 是 | 手工输入 | |
| 收款人账号 | 当自主支付时，不显示 | 数值 | 是 | 手工输入 | |
| 开户行 | 当自主支付时，不显示 | 字符 | 是 | 菜单 |
按钮：【保存】、【关闭】
选中一笔借据，点击【历史支付记录】，进入历史记录页面，信息展示如下：
| 数据名称 | 参数列表 | 数据说明 | 数据类型 | 是否必输 | 输入方式 |
|---|---|---|---|---|---|
| 选择 | 勾选 | ||||
| 序号 | 数值 | 是 | 反显 | ||
| 客户名称 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 借据编号 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 支付类型 | 全部自主支付、部分自主部分受托支付、全部受托支付 | 字符 | 是 | 反显 | |
| 支付方式 | 实时支付、支付计划 | 自主支付默认为实时支付。受托支付时可选择。 | 字符 | 是 | 反显 |
| 日期 | 日期 | 是 | 反显 | ||
| 支付总金额 | 数值 | 是 | 反显 | ||
| 支付成功金额 | 数值 | 是 | 反显 | ||
| 支付失败金额 | 数值 | 是 | 反显 | ||
| 操作人 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 操作机构 | 字符 | 是 | 反显 |
按钮【受托支付计划】
选中一笔受托支付记录，信息展示如下：
| 数据名称 | 参数列表 | 数据说明 | 数据类型 | 是否必输 | 输入方式 |
|---|---|---|---|---|---|
| 序号 | 数值 | 是 | 反显 | ||
| 支付日期 | 日期 | 是 | 反显 | ||
| 支付金额 | 数值 | 是 | 反显 | ||
| 支付类型 | 自主支付、受托支付 | 字符 | 是 | 反显 | |
| 支付方式 | 实时支付、支付计划 | 字符 | 是 | 反显 | |
| 收款人账户名称 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 收款人账号 | 数值 | 是 | 反显 | ||
| 开户行 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 支付状态 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 失败原因 | 字符 | 是 | 反显 |
意见
| 数据名称 | 参数列表 | 数据说明 | 数据类型 | 是否必输 | 输入方式 |
|---|---|---|---|---|---|
| 意见 | 字符 | 是 | 手工输入 |
按钮：【提交】、【撤销】
业务规则
- “部分自主部分受托支付”、“全部受托支付”可多次发起资金支付申请，申请支付金额≤剩余可支付金额。
- 如支付类型选择“全部自主支付”，则支付金额反显“可支付金额”，不可修改；如选择“部分自主部分受托支付”，则受托支付金额与自主支付金额累计≤可支付金额。
- 选择自主支付，则调用核心解圈接口，解圈借款人放款账户的支付金额。
- 选择受托支付，可填写受托支付计划，则系统日间定时自动转账。
- 支付方式为实时支付时，支付日期必须等于当前营业日期。
- 支付方式为支付计划时，支付计划中的日期必须大于当前日期。
- 支付支持两种，一种是实时支付，一种是计划支付。如果是计划支付，系统日间9点定时将支付计划中当日要支付的金额，调用支付系统接口，进行支付操作。如果是实时支付，则系统审批通过后，实时调用支付接口。
- 自主支付的业务由客户经理至贷后管理中相关界面补充支付记录并上传支付凭证。
- 支付类型为受托支付时，受托支付账号不可以是借款本人账号。
资金使用台账
本功能展示本机构及下级机构（向下兼容）贷款的所有支付（包含自主及受托支付）情况。
资金使用台账
查询条件元素
| 数据名称 | 参数列表 | 数据说明 | 数据类型 | 是否必输 | 输入方式 |
|---|---|---|---|---|---|
| 客户名称 | 字符 | 否 | 手工输入 | ||
| 借据编号 | 字符 | 否 | 手工输入 | ||
| 支付方式 | 全部自主支付、部分自主部分受托支付、全部受托支付 | 字符 | 否 | 菜单 | |
| 支付日期 | 区间 | 日期 | 否 | 菜单 |
按钮：【查询】、【重置】
列表展示如下：
| 数据名称 | 参数列表 | 数据说明 | 数据类型 | 是否必输 | 输入方式 |
|---|---|---|---|---|---|
| 序号 | 数值 | 是 | 反显 | ||
| 客户名称 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 借据编号 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 支付类型 | 全部自主支付、部分自主部分受托支付、全部受托支付 | 字符 | 是 | 反显 | |
| 支付日期 | 日期 | 是 | 反显 | ||
| 支付金额 | 数值 | 是 | 反显 | ||
| 操作人 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 操作机构 | 字符 | 是 | 反显 |
按钮【受托支付计划】
选中一笔受托支付记录，信息展示如下：
| 数据名称 | 参数列表 | 数据说明 | 数据类型 | 是否必输 | 输入方式 |
|---|---|---|---|---|---|
| 序号 | 数值 | 是 | 反显 | ||
| 支付日期 | 日期 | 是 | 反显 | ||
| 支付方式 | 实时支付、支付计划 | 自主支付默认为实时支付。受托支付时可选择。 | 字符 | 是 | 反显 |
| 支付金额 | 数值 | 是 | 反显 | ||
| 收款人账户名称 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 收款人账号 | 数值 | 是 | 反显 | ||
| 开户行 | 字符 | 是 | 反显 |
