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| 文档名称 | 作者 | 说明 |
|---|---|---|
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业务定义
业务范围
术语和定义
【编写提示：说明该文档内有关的术语，并解释术语的英文含义。】
| 简称/术语 | 全称 | 说明 |
|---|---|---|
术语表
垫款管理
功能概述
客户经理通过垫款管理，对已到期未结清的信用证、保函、福费庭、银承汇票发起垫款申请。
票据系统承兑汇票到期扣款不足额的情况，会向信贷系统发送到期扣款不足额通知，客户经理可以通过垫款管理，决定该笔票是否发起垫款申请或者第三方代偿。
功能涉及岗位及权限
| 角色 | 操作权限 |
|---|---|
| 客户经理 | 收到承兑汇票到期扣款不足额情况或者信用证、保函、福费庭到期未结清。 |
信息项
查询信息项元素：
| 数据名称 | 参数列表 | 数据说明 | 数据类型 | 是否必输 | 输入形式 |
|---|---|---|---|---|---|
| 产品类型 | 国内信用证开证 国际信用证开证 国内保函 国际保函 银行承兑汇票 福费庭 |
字符 | 是 | 菜单 | |
| 客户编号 | 字符 | 否 | 手工输入 | ||
| 合同号 | 字符 | 否 | 手工输入 | ||
| 借据号 | 字符 | 否 | 手工输入 | ||
| 客户名称 | 字符 | 否 | 手工输入 |
按钮：【查询】、【重置】
列表信息项元素：
| 数据名称 | 参数列表 | 数据说明 | 数据类型 | 是否必输 | 输入形式 |
|---|---|---|---|---|---|
| 选择 | 字符 | 否 | 单选 | ||
| 客户编号 | 设置链接 | 字符 | 是 | 反显 | |
| 客户名称 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 合同号 | 设置链接 | 字符 | 是 | 反显 | |
| 借据号 | 设置链接 | 字符 | 是 | 反显 | |
| 业务品种 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 币种 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 借据金额 | 数值 | 是 | 反显 | ||
| 借据到期日期 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 垫款利率 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 票号 | 字符 | 否 | 反显 | ||
| 垫款金额 | 数值 | 否 | 反显 |
按钮：【发起垫款】【发起第三方代偿】
点击发起垫款，触发垫款业务申请。
只有产品类型是银行承兑汇票时，按钮【发起第三方代偿】才显示，点击【发起第三方代偿】，触发【贷后变更】-【提前扣款】-【第三方代偿】交易。
发起垫款
垫款申请明细
| 数据名称 | 参数列表 | 数据说明 | 数据类型 | 是否必输 | 输入方式 |
| 基本信息 | |||||
| 客户编号 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 客户名称 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 产品类型 | 银行承兑汇票垫款 贴现垫款 国际信用证垫款 国内信用证垫款 国际保函垫款 国内保函垫款 福费廷垫款 | 字符 | 是 | 反显 | |
| 垫款申请编号 | 系统自动生成 | 字符 | 是 | 反显 | |
| 票号/信用证号/保函号 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 还款方式 | 默认一次性还本付息 | 字符 | 是 | 反显 | |
| 原合同编号 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 原借据编号 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 垫款账号 | 银承/保函/信用证垫款时，必输，其他时候隐藏。 | 调用核心账户查询 | 字符 | 是 | 手工输入 |
| 账户名称 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 币种 | 字符 | 是 | 反显 | ||
| 垫款金额 | 数值 | 是 | 反显 | ||
| 汇率 | 币种不为人民币时显示，以当月同步的汇率为准 | 数值 | 否 | 反显 | |
| 折算人民币金额 | 币种不为人民币时显示 | 数值 | 否 | 反显 | |
| 垫款执行利率（%） | 数值 | 是 | 反显 | ||
| 起息日期 | 默认原借据到期日 | 数值 | 是 | 反显可修改 | |
| 垫款日期 | 当前营业日期 | 数值 | 是 | 反显 | |
按钮：【保存】、【关闭】
意见
业务规则
- 国结业务的垫款（如信用证、保函），由客户经理在大信贷手工发起，并选择原借据号。
- 银承汇票的垫款，先由票据系统发送垫款通知到大信贷垫款任务池中，由客户经理判断是否发起垫款。
- 贴现垫款，由票据系统直接发送垫款请求至大信贷，大信贷直接发起垫款申请。
- 垫款审批后， 系统执行放款。
- 银承、信用证、保函通知核算、核心放款，并生成垫款借据信息。
- 福费庭通知核算垫款，并生成垫款借据信息。
- 贴现通知核算、票据垫款，并生成垫款借据信息。
- 原借据结算账户为垫款的还款账户，如果是福费廷垫款，则原借据还款账户为垫款还款账户。
- 垫款账户为垫款的放款账户。
- 银承、信用证、保函、贴现垫款不占用户额度， 原借据金额状态、余额不变。
- 福费庭垫款占原借据产品类型的额度， 原借据结清。
